La bonne gestion des finances est primordiale pour la continuité des activités de l’entreprise. C’est la garantie d’un épanouissement économique. Toutes les données financières doivent être rassemblées et coordonnées suivant les réglementations en vigueur. D’où l’importance de la tenue de la comptabilité. Une vente, un achat, un investissement, une transaction… Les opérations réalisées doivent être comptabilisées. Chaque information doit être authentique et incontestable. Des normes, des principes et des formalités sont à respecter.

Les missions d’un expert-comptable et d’un fiscaliste

L’expert-comptable est une personne qualifiée et spécialisée dans la comptabilité des entreprises et des entités juridiques. Il joue un rôle d’intermédiaire entre la firme qu’il représente et le Centre des Impôts et autres institutions. Il a pour principales missions de :

– tenir et gérer les comptes de l’entreprise,

– présenter les comptes annuels,

– établir les documents comptables,

– établir et analyser les états financiers de l’entreprise (le bilan, le document de synthèse, l’état des résultats, les notes annexes, les tableaux des flux de trésorerie),

– inspecter les données reçues,

– détecter les moindres infractions, falsifications, etc.

– faire les rapprochements nécessaires,

– préparer la déclaration des charges sociales,

– mettre en place des outils de reporting,

– dresser le bilan comptable,

– prévoir les charges,

– comparer les coûts de production aux prix de vente,

– conseiller le chef d’entreprise lors des prises de décisions stratégiques et opérationnelles,

– aider dans le développement de stratégies,

– s’occuper des opérations de compilation, d’audit et d’examen,

– accompagner ses clients dans les planifications successorales, les procédures relatives à la vente ou à l’achat d’entreprises.

– apporter des solutions ou des conseils, afin d’améliorer la productivité d’une compagnie,

– fournir des informations sûres et détaillées…

Le fiscaliste est un interlocuteur de l’administration fiscale. Il s’assure que les normes fiscales sont respectées au sein de l’entreprise.

Cet expert du droit et de la fiscalité est disposé à :

– agir correctement et efficacement pour l’intérêt de son client,

– se charger des déclarations fiscales,

– accompagner les clients lors des vérifications fiscales,

– préparer les déclarations fiscales fédérales et provinciales,

– prendre les meilleures décisions, c’est-à-dire choisir le régime fiscal idéal, pour une réduction d’impôts à payer,

– éviter le redressement fiscal,

– défendre les intérêts de ses clients auprès de l’administration fiscale,

– répondre aux problématiques concernant les taxes,

– apporter les solutions pertinentes et pérennes en cas de contentieux,

– proposer les options fiscales les plus sûres pour le développement de l’entreprise,

– renseigner et conseillers les particuliers sur leurs obligations fiscales, etc.

Ces deux spécialistes, qui sont généralement indépendants, doivent disposer de certaines qualités comme une forte capacité d’analyse, une écoute professionnelle,

une impartialité, le sens de l’organisation et de responsabilité, la capacité d’adaptation, la réactivité, la jurisprudence, la bonne organisation… Compétents et dévoués, ils sont disposés à assister au mieux leurs clients et à établir une relation de confiance. Tout le travail dépendra de la structure de la société.

À ce sujet, STÉPHANE MAGNAN CPA INC est une référence. Ce cabinet d’expertise comptable et fiscale à Saint-Hyacinthe compte, actuellement, plusieurs membres de l’ordre des comptables professionnels agréés du Québec. Des comptables et fiscalistes se mettent au service des PME. Ils travaillent avec professionnalisme, ponctualité et rapidité.

Depuis 1988, l’établissement a pour slogan : « VOS AFFAIRES… ÇA COMPTE POUR NOUS ! ». Il dispose d’une excellente réputation en Montérégie et dans la MRC des Maskoutains.

Faire appel aux experts de la gestion, de la fiscalité et de l’économie n’est pas imposé. Toutefois, vous avez toutes les bonnes raisons de recourir à leurs services et de déléguer certaines tâches à de vrais professionnels.

Bien qu’un « conseiller financier » soit une bonne solution en matière de planification financière et d’aide périodique dans le cadre de scénarios financiers, vous en tirerez davantage en faisant appel à un expert financier adapté à votre situation spécifique.

Les bonnes questions à se poser sont :

De quoi avez-vous besoin exactement ? Avez-vous besoin d’un planificateur financier, d’un courtier en valeurs mobilières, d’un conseiller en placement, d’un comptable ou d’un coach financier ?

Planification financière

Une planification financière complète peut gérer la plupart de vos besoins financiers lors de la création d’un plan à long terme. Les personnes qui font cela sont souvent des experts-comptables.

Ceux-ci sont formés sur un large éventail de sujets et de scénarios, et travaillent avec leurs clients pour créer des programmes.

En ce qui concerne les plans financiers complets, selon l’enquête sur la planification financière des ménages réalisée en 2012 par le Conseil des normes du planificateur financier agréé, « Dans l’ensemble, environ un tiers seulement (31 %) des décideurs déclarent avoir mis au point un tel plan. »

Le planificateur collabore avec vous pour élaborer un plan en vue de la réalisation de vos objectifs financiers. Vos objectifs peuvent inclure :

– L’épargne retraite ;

– L’épargne pour l’éducation de vos enfants ;

– L’achat d’une maison ;

– Les besoins d’assurance ;

– Les investissements immobiliers.

Gestion et apurement des dettes

Pour tous ceux qui ont besoin d’aide en matière de dette, plutôt que d’élaborer un plan financier à long terme, un conseiller financier agréé est un excellent choix.

Les conseils financiers sont similaires aux comptables. La différence est que les comptables sont plus techniques et ont une connaissance financière approfondie. Les conseillers financiers ne possèdent que de vastes connaissances, mais ils sont également formés au conseil et à l’éducation financière.

Ils aident les gens à gérer leur argent et à s’endetter raisonnablement. Cela inclut d’aider les gens à changer les habitudes financières qui les ont mis dans une mauvaise situation au départ.

Obligations financières et taxes

Lorsque vous avez besoin d’aide spécifique en matière d’impôts ou de comptabilité, il ne fait aucun doute qu’un fiscaliste est votre interlocuteur privilégié.

Les fiscalistes classent les taxes, répondent aux questions relatives à la fiscalité et aident les entreprises dans leur comptabilité. Ils sont très techniques et ont une connaissance approfondie de la comptabilité et des taxes.

Outre les services mentionnés ci-dessus, les fiscalistes fournissent de nombreux autres services, notamment :

– La gestion de paie

– La formation de personnel

– Les rapports de taxe de vente

– Le conseil aux entreprises

– Les déclarations de succession

Situations fiscales complexes

Un avocat fiscaliste est une personne imprégnée de droit fiscal. Il peut gérer les détails et les conséquences fiscales de la planification successorale, des donations, des fiducies et d’autres structures fiscales. Cela leur permet d’aider les particuliers à éviter de trop payer leurs impôts.

Vous vous demandez peut-être en quoi cela diffère d’un fiscaliste ? La plupart des fiscalistes ne disposent pas d’une connaissance approfondie des structures fiscales décrites ci-dessus.

Un avocat fiscaliste peut résoudre les problèmes après coup, mais comme la plupart des soucis, il est préférable de les anticiper autant que possible.

Conseil en investissement

Si tout ce dont vous avez besoin est d’aider à maximiser vos investissements ou votre portefeuille, un analyste financier agréé est la personne idéale

Ce genre d’experts travaille avec de grandes entreprises et des fonds de dotation pour les aider à gérer leurs investissements. Il travaille également avec des personnes fortunées.

La liste n’est pas exhaustive, mais si vous avez du mal à vous en sortir avec tous ces choix, tournez-vous vers un cabinet polyvalent, comme PROXIMA CONSEILS.